比特币配置刁钻调查：老客户可以给3到5倍杠杆

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“这个市场永远不会缺少冒险者。” 比特币投资人陈凯（化名）感慨地说。

今年年初，有关部门以比特币中国、货币银行、火币网等三大比特币交易所违规开展融资融券业务为由比特币40倍杠杆，要求其停止相关杠杆配资业务。的规定。 但随着比特币价格一路上涨并突破3万元，一些中小比特币交易平台悄然开启了杠杆配资业务。

但鉴于监管压力，这些平台的杠杆资金配置业务尤为隐秘。

“一个是只对老客户开放，一个是严格限制杠杆比例和贷款期限。相比之前平台可以提供10倍以上的杠杆和1个月的贷款期限，现在基本控制在5倍。”倍杠杆，15天内。”陈凯透露。

不过，这似乎难以满足部分维权投资者的投资需求。

多位比特币投资者告诉记者，近期不少个人开始在海外比特币交易平台寻求更高的杠杆配置。 毕竟，许多国家的金融监管机构并没有禁止当地比特币交易所提供杠杆资金，而后者愿意为投资者提供至少10倍的杠杆配置来炒作比特币，以扩大其业务规模并激活交易活动。

“不幸的是，每当比特币突然跌至高位时，我都能听到投资者在海外平仓的传闻。” 国内某比特币交易平台负责人向记者透露。 在他看来，如今对比特币等加密数字资产的投资已经变成了赌场。 很多投资者明知自己没有投资价值，但只要资金涌入，就会用高杠杆来博取所谓的高收益。 甚至一些聪明的投资者也将加密数字资产交易作为将资金转移出国的一种方式。

“据我所知，这种将资金转移出境的方式，现在基本行不通了。” 他直言，除了境外金融监管部门将对个人账户突发大额资金进行反洗钱检查外，国内越来越多的比特币交易平台已要求个人投资者实名注册并提供个人账户信息。拥有自己的银行账户进行交易，便于监管机构对比特币交易资金跨境流动进行反洗钱监管。

隐性杠杆资金配置链

根据 Coinmarketcap 最新数据，截至 8 月底，全球加密数字资产市值接近 1400 亿美元，其中比特币市值接近 727 亿美元，以太坊在300亿美元徘徊，莱特币经过前一波暴涨后的市值也有所上涨。 接近20亿美元。

在陈凯看来，这些加密数字资产的高估值背后，与高杠杆有着密切的关系。

尽管国内大型比特币交易所遭遇监管压力，不再提供杠杆配资业务，但不少中小交易平台仍将杠杆配资收入作为业务拓展和利润的主要来源。

记者从多方渠道了解到，这些中小比特币交易平台提供的杠杆率大致为3-5倍，并收取0.1%-0.5%的手续费。

但考虑到监管压力的加大和比特币价格波动的风险，他们的风控措施比以前更加严格。 例如，平台规定，当个人投资者账户中扣除手续费后的资产低于借入资金的120%时，平台系统将向其发出强制平仓风险提示。 如果总资产（扣除手续费后）低于借入资金的110%，后台系统将直接强制平仓。

此外，对于逾期未还款的投资者，平台还设计了专门的技术系统，在账户资金清算或投资者归还贷款前，禁止投资者提取现金或提币。

“事实上，这些平台很清楚自己的行为是非法经营，所以这项业务基本不对新投资者开放。” 陈凯表示，即使老客户申请杠杆资金，平台也会审核其账户等资金实力。 如果资金超过80,000-100,000，可以获得5倍杠杆，否则不会超过3倍。

“如果相关部门进来检查，平台和投资人也会同意，辩称投资人利用场外借贷实现杠杆配资，平台没有撮合。” 上述比特币平台负责人告诉记者，这种说法比较牵强，可能逃不过相关部门的法眼。

这促使一些激进的投资者在海外比特币交易所寻求更高的杠杆配置。 通常西方国家的比特币交易所和一些场外交易平台可以提供10-20倍以上的杠杆资金，但个人投资者无法将资金转入国内账户，基本直接在当地进行交易。 利润。

陈凯告诉记者，目前参与境外高杠杆融资炒作比特币等加密数字资产的，主要是IT、金融行业的高学历人士。 然而，高学历并不一定等于高收入。 每次比特币在高位跳水，他都能听到一些投资者在海外平仓的传闻。 甚至个人投资者，为了避免爆仓，先在境外借钱增加保证金，然后到国内银行找朋友换汇，收起来用于境外还贷。

一位银行业人士指出，这种做法不符合年初出台的有关用汇规定，一经查实，将面临外管局的相关处罚。

洗钱算盘“又落空”

值得注意的是，比特币等加密数字资产备受追捧，再次点燃了部分投资者借机将资金转移出境的热情。

通常，他们的做法是先在国内购买一些不受监管的加密数字资产，然后转入境外交易平台的账户出售套现，相应的资金自然会顺利转出境外。

“这种做法看似简单，但实际操作起来基本上很难成功。” 上述比特币交易平台负责人告诉记者。 以比特币为例，虽然中国人民银行已悄然放开国内比特币交易平台提币权限，但由于反洗钱监管要求，投资者需要通过网银手动操作支付提现，且不允许使用第三方支付机构。 一方面，提币过程缓慢，投资者难以快速将比特币转出出售并转移至海外； 另一方面，网银的反洗钱监管比第三方支付更为严格，可以通过追踪资金流向和比特币退出行为，及时追查转移资金。

更有什者，海外多国开始加强对加密数字资产交易的反洗钱监管。

“实际上，在第三方支付机构被要求不得为比特币提供转账和交易结算服务后，大部分资深投资者已经意识到，比特币很难作为将资金转出国境的有效方式。新投资者。” 上述比特币交易平台负责人透露，他们很快就会到处碰壁，最后意识到这一招根本行不通。

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