【爆料】记者暗访比特币场外交易：类似淘宝，其实是生意

记者|刘柏轩

虽然比特币价格强势反弹并攀升至5700美元以上的新高，但国内交易所模式的逐步退出，给投资者带来的焦虑依然存在。在严格监管下比特币是随时买随时卖吗，不经过交易所私下交易的场外交易，打开了一道灰色的大门。经济之声记者最近暗访了比特币场外交易。此类交易有哪些风险？

场外交易（OTC）以壮壮模式出现

在高压的监管政策下，交易软件和钱包软件已经从各大应用商店消失，许多提供交易报价的手机应用也被迫下架。

根据一位资深玩家的“引导”，记者“翻墙”下载了以“C”开头的比特币OTC交易软件，注册为新用户并登录。投资人张先生来自山东菏泽，也刚刚“来”。 “我刚开始在这里经营，以前是在交易网站上的，网站关闭了，所以我就转移到这里。”

张先生只是数百名用户中的一员。据粗略统计，近 30% 的用户进行了超过 200 笔交易。据公开资料显示，该平台成立不到200天。这意味着每天至少交易一次的用户不在少数。同时，所有卖家都设置了“低消费”，比如1000元等于比特币最低销售。安徽池州投资人马先生表示，买卖过程非常简单

“你选择一个买家，点击下单，平台会扣除卖家要卖的币。然后你向对方付款，付款完成后，平台会通知卖家，卖家确认后，通知平台释放比特币给买家。”

先生。 “再收货”的操作流程与淘宝购物类似。但在数字货币市场资深分析师肖磊看来，两者有着本质的区别。

“这和淘宝的模式完全不一样。在淘宝上，支付宝提供资金托管服务。而且这是把货放在中介上，货是标准化的，就是你买你看不出来谁卖这枚硬币对你来说，它实际上已经成为一种所有权方式，一种变相的交换。”

肖雷进一步指出，此次变相交易所提供的担保服务在国内现有监管框架内不被认可，导致投资者在发生交易纠纷时难以通过诉讼寻求有效赔偿。此外，记者暗访平台微信客服获悉，交易平台只会简单处理投诉，处理时间和处理方式没有“SOP（标准操作程序）”。

钱包平台提供场外交易和线下交易信息

除了海外交易平台，一些“降级”的严格监管下“只承担比特币存储功能的钱包平台也在打场外交易的“擦边球”。

记者“翻墙”登陆国内某知名比特币钱包平台，加入数个名字中带有“OTC（场外交易）”和“ICO（首次代币发行）”的群后等待对于群聊中的关键词，我发现群里有源源不断的买卖信息，很多卖家都标榜自己“天天收，钱第一，绝对信誉”。

先生。来自辽宁大连的卖家邱表示，价格由买卖双方协商，团主可以代替交易所作为担保人的角色。

“卖家先将币转给群主，然后买家将钱转给卖家；卖家收到钱后会告诉群主，然后群主给买家充币，最后买卖双方各收取1‰的手续费。”

那么，如果卖家和群主串通诈骗买家怎么办？邱先生表示，只要通过银行转账付款比特币是随时买随时卖吗，即使被骗，银行依然会有骗子的实名个人信息，可以用来报警。

对此，肖雷认为很难挽回。

“我们平时看到的很多骗局也是汇款到银行实名账户，但是能追回多少呢？比特币是不受严格法律保护的私有财产，派出所可以为你记录，但未必能成功追回。另外，还有异地报警的问题。”

自平台出现场外交易信息后，为何平台未提示相应风险或出台相应措施遏制？平台客服人员回应称，这超出了平台的管理权限。

“我们的平台只是一个比特币钱包，不支持交易功能。当然，我们不能正式控制你，也不建议你私下交易，除非你双方都有信任的人。 。”

事实上，记者了解到，很多买卖双方都是通过软件对接，然后就线下交易的地点、数量和金额达成一致。一位投资人向记者透露，一般来说，线下交易都是金额特别大的交易。买家以现金支付，卖家收到钱后会亲自将相应的比特币转入买家的钱包。这样做的明显好处就是“见到活人更放心”，也省了手续费。

比特币监管需要全球合作

清华大学经管学院金融学教授宋凤明表示，无论是哪种市场形式，与现场交易相比，两者在交易对象和价格上都存在不少差异形成机制。

“场内交易主要是指交易所的集中竞价交易。本次交易的交易对手实际上是交易平台，交易平台匹配交易；而场外交易基本上是一种询盘。交易是买卖双方一对一的交易，也就是我们所说的场外交易。”

基于此，一些行业意见总结道，场外交易市场的不安全性和不规范性是目前存在的主要问题。

中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，一方面，在比特币交易所被清理之前，还需要一个成熟的场外交易模式。形成；另一方面，场外交易存在监管困难，需要寻求国际合作。

“一些对我国友好的国家没有大量的比特币交易，所以即使我们与他们保持相同的政策，也无法实现全球监管。对于美国、日本和欧洲等。对于比特币交易量比较大的国家，我们应该通过一些国际组织进行沟通和协作。”返回搜狐，查看更多