利用区块链规避外汇管制，谨防

目前外汇管制还是很严格的。 有牌照的网上银行公司违规被重罚。 那些没有执照的人呢？

火星财经 | 程文厚

11月26日线下买卖usdt合法吗线下买卖usdt合法吗，国家外汇管理局北京外汇管理司公布的行政处罚决定书显示，网银在线（北京）科技有限公司违规将境内外汇划转境外。 依据第九条规定，处罚金2943.26万元。

天眼查数据显示，网银在线（北京）科技有限公司是京东集团的全资子公司。 是2011年5月3日由央行颁发的第一批《支付业务许可证》，2014年获得国家外汇管理局颁发的《支付业务许可证》。 跨境支付牌照”。业务涵盖酒店、机票、留学汇款、外汇结算、买卖货物进出口贸易支付，为企业提供全方位的互联网金融支付解决方案。

网银与国有五大银行、银联等国内主要金融机构建立长期战略合作伙伴关系，支持互联网、POS、手机等多种线上线下终端支付方式，形成网关支付、京东支付（快捷支付等支付）、跨境支付、代理支付、POS支付、单用途充值卡系统技术等产品。

从介绍中可以看出，网银在线拥有国家外汇管理局颁发的《跨境支付许可证》。 或者以骗取境内资金境外等方式逃汇的，由外汇管理机关责令限期转回外汇，并处逃汇金额30%以下的罚款; 罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

也就是说，这家网银虽有牌照，却被罚款近3000万元，按违规金额应在1亿元左右。

目前外汇管制还是很严格的。 有牌照的网上银行公司违规被重罚。 那些没有执照的人呢？

11月4日，BISS交易所在官网发布公告称：“目前BISS部分业务负责人正在积极配合相关部门调查。 BISS的大部分工作人员于10月30日被警方带走接受调查。此外，据办案警方透露，BISS被调查的主要原因是涉嫌诈骗。

据BISS官网介绍，通过传统券商交易美股至少需要七个步骤，包括注册开户、信息审核、美股入金、买入美股。 而最难的是如何把美元兑换成存款，这让大部分人望而却步。 而在BISS平台，用户只需要充值USDT就可以直接购买美股。

BISS币股票交易，即用户可以通过自己的数字资产USDT购买美股，相当于利用USDT国际流通的特点购买国际股票。 但BISS不具备股票交易资质，未获得监管许可。 这种创新交易无疑绕开了个人购汇的限制，是违法的。

事实上，利用区块链技术产生的数字资产点对点支付的特性来规避外汇管制一直是监管部门的敏感问题。 今年 Facebook 推出 Libra 后，受到了监管机构的更多关注。 国家外汇管理局总会计师孙天奇曾表示，“包括Libra在内的数字货币可以自由跨境流动，而人民币还没有完全可兑换，所以这些数字货币应该被视为外币。我们必须充分遵守我们的外汇管理框架，在境内要坚持法定货币为本币人民币，境内交易计价结算不可替代。 而且，孙天奇猜测，下一步数字货币可能在跨境链接初期真的有生存空间，就是小额的跨境资金转移，也就是所谓的“海外汇款” .

近期，数字资产交易所行业在强监管面前更加谨慎。 尤其是BISS被调查之后，他们都在观察事态的发展变化。 但从实际情况来看，BISS被监管调查在所难免，因为它直接违反了外汇管制的规定。 从网上银行被罚款的消息中，我们可以进一步看出管理层对外汇管制的控制从未放松过。 这也是其他交易所在向合规方向靠拢时需要注意的。